Дата вступления в силу: [дата]. Версия 1.0.
5.1. Цель
Эта Политика объясняет, где Услуги недоступны и как Компания проверяет Пользователей, чтобы предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество, нарушение санкций и злоупотребление Услугами.
5.2. Ограниченные юрисдикции
Услуги недоступны лицам, которые проживают или находятся в Ограниченной юрисдикции. Список Ограниченных юрисдикций ведёт Компания. В него, в частности, входят:
- страны и территории под всеобъемлющими международными санкциями;
- страны и территории, которые международные организации относят к высокому риску отмывания денег или финансирования терроризма;
- страны и территории, где Услуги или оплата за них ограничены законом или требуют лицензии, которой у Компании нет;
- страны и территории, которые не обслуживают платёжные провайдеры или провайдеры проверки Компании.
Список регулярно пересматривается и может меняться без уведомления. При регистрации вы увидите, принимается ли ваша страна. [Уточнить: список внутренний; решить, показывать его целиком при регистрации или по запросу в поддержку.] Если вы переезжаете в Ограниченную юрисдикцию, сообщите нам; мы можем закрыть аккаунт. Использование технических средств для сокрытия местоположения или места жительства является нарушением Условий.
5.3. Санкции и скрининг
Мы проверяем Пользователей, а при необходимости и адреса кошельков, по применимым международным санкционным спискам и спискам публичных должностных лиц. Мы не оказываем Услуги лицам под санкциями и лицам, действующим от их имени.
5.4. Уровни проверки
- Базовый, при регистрации: имя, email, страна проживания, дата рождения, подтверждение, что вам есть 18 лет и вы не в Ограниченной юрисдикции.
- Полный, до первого Вознаграждения, до того как партнёрские комиссии достигнут [порога из условий партнёрской программы], или в любой момент по запросу: действующий документ, удостоверяющий личность, селфи или проверка живого присутствия, подтверждение адреса не старше 3 месяцев, подтверждение, что кошелёк для выплат принадлежит вам.
- Расширенный, при признаках риска, для крупных сумм или для публичных должностных лиц: сведения и документы об источнике средств или источнике состояния, короткий видеозвонок, дополнительные документы.
Проверку от нашего имени может проводить независимый провайдер проверки.
5.5. Платежи и кошельки
Платить нужно с кошелька или счёта, которым вы управляете; Вознаграждения и комиссии отправляются только на кошелёк на ваше имя. Мы можем проверять адреса кошельков инструментами блокчейн-аналитики и отказывать в приёме средств, связанных с незаконной деятельностью, лицами под санкциями или сервисами высокого риска.
5.6. Что мы можем сделать
Если проверка не пройдена, данные ложные или мы подозреваем незаконную деятельность, мы можем отклонить или задержать заказ, Вознаграждение или комиссию, приостановить или закрыть аккаунт, удержать или вернуть средства, как требует закон. Где требует закон, мы сообщаем о подозрительной деятельности уполномоченным органам и можем быть обязаны не сообщать вам об этом.
5.7. Хранение записей
Записи о проверках и транзакциях мы храним не менее [5] лет после окончания отношений или дольше, если требует закон, как описано в Политике конфиденциальности.
5.8. Контакты
Вопросы по этой Политике: [email комплаенса].